Que os dividendos são parte do lucro das empresas distribuídos aos seus acionistas você já sabe. Mas será que é possível obter retornos mais rápidos realizando este investimento?
As novas gerações estão cada vez mais imediatistas e querendo resultados rápidos. Isso pode ser um desafio para quem investe, pois o mercado financeiro é um mercado de longo prazo.
No entanto, é possível sim potencializar seus ganhos com dividendos, mesmo que você seja um jovem investidor. Neste artigo, vamos explorar como.
Como saber se estou tendo um bom retorno com dividendos?
Uma métrica importante para avaliar o retorno de um investimento em dividendos é o dividend yield. Para quem está iniciando na Bolsa, esse termo pode assustar e parecer muito complicado, mas, na verdade, é muito simples!
Imagine que você comprou uma lanchonete. Você sabe que a lanchonete está fazendo sucesso e que, todos os meses, você vai receber um dinheiro por ela. Esse dinheiro é o dividendo.
O dividend yield é justamente um indicador de QUANTO você vai receber de dividendos por cada real que você investiu na lanchonete.
Por exemplo, se o dividend yield da lanchonete é de 5%, isso significa que você vai receber R$ 0,05 por cada R$ 1 que você investiu. Simples, né?
Mas como descobrir o retorno (dividend yield) dos seus investimentos?
Vamos supor que você tenha investido em duas ações: ação da empresa A e ação da empresa B. Em ambas, você investiu R$ 100 cada, mas gostaria de saber qual delas lhe pagou mais dividendos.
Para descobrir isso, você precisa saber o valor dos dividendos pagos por cada ação. Imagine que a ação da empresa A pagou R$ 5 de dividendo e a ação da empresa B pagou R$ 3 de dividendo.
Para calcular o dividend yield de cada ação, basta dividir o valor do dividendo pelo preço da ação.
Dividend Yield da empresa A = (R$ 5 / R$ 100) x 100% = 5%
Dividend Yield da empresa B = (R$ 3 / R$ 100) x 100% = 3%
Portanto, a ação da empresa A pagou um dividend yield de 5%, enquanto a ação da empresa B pagou um dividend yield de 3%. Isso significa que a ação da empresa A lhe pagou mais dividendos por cada real que você investiu.
Como o dividend yield pode ser usado para comparar diferentes ações?
Ao usar o dividend yield para comparar diferentes ações, os investidores podem avaliar qual empresa oferece o melhor retorno em relação ao preço atual da ação. Isso pode ser útil ao decidir entre diferentes opções de investimento ou ao avaliar o desempenho de uma ação em relação ao mercado em geral.
Além disso, o dividend yield também pode ser usado para comparar o dividendo de ações de empresas em que você ainda não investe.
Ao analisar o dividend yield de várias empresas em um determinado setor ou segmento de mercado, os investidores podem identificar oportunidades de investimento potenciais e tomar decisões informadas sobre onde alocar seu capital.
Portanto, o dividend yield não é apenas uma ferramenta útil para comparar o retorno de suas próprias ações, mas também pode ajudá-lo a identificar novas oportunidades de investimento e tomar decisões mais informadas ao construir sua carteira.
Como potencializar seus ganhos com os dividendos?
1) Escolha da estratégia
Existem diferentes tipos de estratégias de dividendos, que podem ser divididas em duas categorias principais:
1. Estratégias de crescimento: essas abordagens visam adquirir ações de empresas com potencial de expansão, mesmo que frequentemente distribuam poucos ou nenhum dividendo. Isso ocorre porque tais empresas optam por reinvestir seus lucros no próprio crescimento do negócio. No entanto, os investidores confiam que, no futuro, essas empresas passarão a distribuir dividendos à medida que amadurecem e solidificam sua posição no mercado.
2. Estratégias de valor: essas estratégias focam em empresas que já pagam dividendos consistentemente e são negociadas a um preço descontado em relação ao seu valor intrínseco.
A melhor estratégia para você dependerá do seu perfil de investidor e dos seus objetivos financeiros.
Em outro conteúdo, nos aprofundamos sobre cada uma dessas estratégias, suas vantagens, desvantagens e qual é a melhor conforme o perfil do investidor, clique aqui para descobrir.
2) Diversificação
É importante espalhar seus investimentos em diferentes tipos de empresas para não depender só de uma. Por exemplo, em vez de colocar todo o seu dinheiro em um único tipo de negócio, como bancos, é melhor investir também em outros setores, como energia ou setor bancário. Isso ajuda a proteger o seu dinheiro caso um setor não esteja indo bem.
Antes de escolher quais empresas investir, é importante observar o histórico de pagamento de dividendos. Empresas que consistentemente mantêm ou aumentam seus pagamentos de dividendos ao longo dos anos geralmente são sinais de estabilidade e boa gestão financeira.
Além disso, a regularidade nos pagamentos de dividendos mostra o compromisso da empresa em recompensar seus acionistas, mesmo em tempos difíceis. Isso pode ser um indicador importante da saúde financeira e da confiabilidade da empresa como um investimento.
3) Reinvestimento dos dividendos
Reinvestir os dividendos é como regar uma planta para que ela cresça mais alta e dê mais frutos. Quando você recebe os dividendos, em vez de gastá-los, você os reinveste comprando mais ações da mesma empresa. É como usar a água para regar a planta. Ao regar a planta regularmente, você permite que ela cresça mais forte e produza mais frutos.
Da mesma forma, ao reinvestir os dividendos, você está fortalecendo seus investimentos e aumentando seu potencial de retorno no futuro. Com o tempo, esses reinvestimentos podem ajudar seus investimentos a crescerem ainda mais, assim como uma planta que, bem cuidada, se torna mais robusta e produtiva ao longo do tempo.
4) Antecipar seus dividendos
Antecipar seus dividendos pode fazer toda a diferença em seus investimentos. Em 2023, ficou claro que o pagamento desses rendimentos pode levar até 84 dias, deixando seu dinheiro parado por quase três meses.
Recentemente, algumas empresas anunciaram que só pagariam dividendos a partir de meados ou até dezembro de 2024. Imagine o quanto seu dinheiro pode perder valor nesse tempo todo.
Felizmente, existe uma solução simples: a antecipação de dividendos. Essa estratégia permite que você tenha acesso ao seu dinheiro mais cedo.
Desse modo, você pode adquirir novas ações ou fundos imobiliários para receber ainda mais dividendos.
Um exemplo real parecido é o caso de um investidor que vamos chamar de Carlos (o nome é fictício, mas o caso é real).
Ele esperava receber cerca de R$2.000,00 em dividendos em julho de 2023, mas a empresa tinha dado um prazo médio de 110 dias. Ou seja, mais de 3 meses!
Se Carlos tivesse esperado o prazo o dinheiro dele, devido à inflação, teria o poder de compra de R$1.957,48. Isso porque a inflação acumulada (IPCA) deste período foi de 2,13%.
Mas Carlos decidiu antecipar seus dividendos e a partir daí ele tinha duas opções:
1- Investir em renda fixa a 100% do CDI
2- Reinvestir em ações da mesma empresa.
Se Carlos tivesse investido em renda fixa a 100% do CDI, o valor atualizado seria de R$2.078,70. Isso porque o rendimento do CDI em 103 dias registrou 3,94%.
Mas Carlos escolheu reinvestir os dividendos em ações da empresa e conseguiu aumentar seu dinheiro para R$2.411,76!
Isso se deve ao fato de que a variação do Ibovespa no final dos 110 dias atingiu 20,59%. Essa decisão resultou em mais de R$400 reais extras em sua conta!
Ficou curioso com as possibilidades que a antecipação de dividendos pode gerar para a sua carteira?
É simples e rápido, e pode fazer toda a diferença para o crescimento do seu patrimônio financeiro.