A diversificação de ativos é um dos conceitos fundamentais do mundo dos investimentos. Assim como um bom time de futebol é composto por jogadores que ocupam diferentes posições para formar uma equipe forte e equilibrada, uma boa carteira de investimentos, capaz de sobreviver ao longo prazo, deve ser formada por diferentes classes de ativos.
Em março de 2022, por exemplo, as ações da Americanas chegaram a valer mais de R$ 34. Um ano depois, após a descoberta do rombo contábil de R$ 20 bilhões, as ações estão valendo atualmente R$ 1.
Investidores descuidados que alocaram uma grande parte do seu capital em ações da Americanas, perderam boa parte do seu patrimônio. O caso ilustra perfeitamente a importância da diversificação de ativos.
Porém, como diversificar a carteira e como escolher os ativos corretos? É só continuar lendo que você já vai descobrir.
Quais são as vantagens da diversificação de ativos?
As vantagens da diversificação são várias.
- Redução do risco. Quando um investidor coloca todo o seu dinheiro em um único ativo, o risco de perda é muito maior do que quando o dinheiro é distribuído em vários ativos diferentes. Caso algum ativo desvalorize, outro pode compensar essa perda.
- Potencial para maiores retornos. Ao investir em diferentes classes de ativos, o investidor pode se beneficiar de oportunidades de crescimento em diferentes setores e regiões, e isso pode ajudar a aumentar o potencial de retorno.
- Diminuição da volatilidade. Quando uma carteira é concentrada em um único ativo, ela pode ser mais volátil e sujeita a grandes oscilações nos preços. A carteira pode se tornar mais estável e previsível a longo prazo.
Como diversificar corretamente a sua carteira de investimentos?
Alguns investidores podem achar que ter várias ações diferentes em um setor é suficiente para diversificar, enquanto outros investidores pensam que apenas ter várias classes de ativos diferentes é suficiente.
No entanto, a diversificação adequada depende do perfil do seu investidor, seus objetivos financeiros e sua tolerância ao risco.
Para ter uma carteira diversificada:
- Defina seus objetivos e seu perfil de risco. Essas informações ajudarão a determinar a alocação de ativos apropriada para a carteira.
- Invista em diferentes classes de ativos. Uma carteira diversificada é composta por diferentes tipos de ativos como ações, títulos públicos, fundos imobiliários, BDRs e etc. A porcentagem que cada um desses ativos representará na carteira dependerá do perfil de risco do investidor.
- Invista em diferentes setores e regiões. Também existe o risco de alocar grande parte do seu capital em ações do setor energético, por exemplo. Diversifique em empresas de diferentes tamanhos e setores, bem como diferentes países e regiões geográficas.
- Monitore a sua carteira. De tempos em tempos é necessário reavaliar a composição da sua carteira, porque alguns ativos se valorizam mais do que outros enquanto outros podem não fazer mais sentido de se manter.
Como diversificar a carteira por meio dos dividendos?
O reinvestimento de dividendos e a diversificação de ativos financeiros estão relacionados na medida em que ambos podem ajudar a aumentar o potencial de retorno de uma carteira de investimentos.
Quando uma empresa paga dividendos, o investidor pode optar por receber esses dividendos como uma renda ou reinvesti-los na empresa comprando mais ações.
Ao reinvestir os ganhos o investidor pode aumentar sua participação na empresa ao longo do tempo, o que pode levar a um maior potencial de retorno.
Quando o investidor reinveste os dividendos em diferentes empresas e setores, ele pode diversificar ainda mais a carteira e reduzir o risco de perda financeira em um único setor ou empresa.
Portanto, o reinvestimento de dividendos pode ser uma estratégia eficaz para diversificar a carteira de investimentos e aumentar o potencial de retorno ao mesmo tempo.
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